AML és KYC szabályzatunk
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
Az Ivibet Casino a TechSolutions Group N.V. által üzemeltetett platformként Curaçao licence (8048/JAZ2019-000) alapján működik, ezért a licence kiállító hatóság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni előírásait kötelezően betartjuk. 2022-es indulásunk óta minden folyamatunkat ezekre a normákra építettük.
A szabályzat célja kettős: megakadályozni, hogy platformunkat bűncselekményből származó pénzek tisztítására használják, és megvédeni az Ön megtakarításait és adatait. Ezért dolgozunk ki fizetési és játéktechnikai megfigyelő rendszert, képzett megfelelőségi csapatot és belső jelentési kötelezettséget.
Mikor és mit igazolunk
A KYC (ismerd meg ügyfeled) eljárást három ponton indítjuk el. Elsőként a regisztrációkor ellenőrizzük az megadott személyes adatok és a korlátozott országok listájának (USA, Egyesült Királyság, Hollandia, Franciaország, Oroszország, Ukrajna és további joghatóságok) egyezését.
Másodikként az első kifizetés előtt teljes körű személyazonossági igazolást végzünk, harmadikként pedig küszöbértékek elérésekor vagy gyanús tevékenység észlelésekor további ellenőrzést rendelünk el.
- Személyazonosító okmány: érvényes személyi igazolvány vagy útlevél
- Lakhelyigazolás: 3 hónapnál nem régebbi közüzemi számla vagy banki kivonat
- Fizetési mód tulajdonjoga: a használt kártya vagy e-tárca nevének igazolása
Igazolási folyamat lépésről lépésre
Az igazolás teljes egészében online történik a fiókod Beállítások, majd Igazolás menüpontjában. A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban kezeljük, és kizárólag a megfelelőségi csapat éri el őket.
- Fényképezd fel az okmányt mindkét oldalról, éles, olvasható kivitelben
- Töltsd fel a lakcímedet igazoló dokumentumot
- Készíts képet fizetési eszközödről, a kártyaszám középső számjegyei takarva
- Néhány esetben élő videós vagy selfie igazolást kérünk arc ellenőrzéshez
- Csapatunk legfeljebb 72 órán belül elbírálja a beadványokat
| Lépés | Elvárt időtartam |
|---|---|
| Dokumentum feltöltése | 2-5 perc |
| Elszámolási elbírálás | Akár 72 óra |
| Kifizetés indítása | E-wallet, kriptó: 24 óra; kártya, átutalás: 1-5 munkanap |
Forrás igazolása nagy tétek esetén
Ha a befizetések vagy a nyeremények mértéke jelentősen meghaladja a szokásos aktivitást, jogszerűen kérhetjük a pénz forrásának igazolását. A napi 2 000 000 HUF vagy a havi 8 000 000 HUF kifizetési limithez közeledő összegek esetén ez rutinszerű lépés, nem pedig büntetés.
Elfogadott bizonyítékok: munkabér kimutatás, nyugdíjas vagy adóbevallási igazolás, vállalkozói bevételi kimutatás, öröklési vagy ajándékozási okirat. Az adatokat csak a szükséges ellenőrzésre használjuk.
Befizetések és kifizetések ellenőrzése
Minden tranzakciót automatizált rendszer figyel: a fizetési mintázatokat, a be- és kifizetések arányát, valamint a szokatlan ugrásokat elemezzük. Minimum 4 000 HUF a befizetési, 8 000 HUF a kifizetési alsó határ.
Kifizetést minden esetben ugyanarra a módszerre küldünk, amerről a befizetés érkezett. Ha a befizetés Paysafecardon vagy Revoluton történt, a visszatérítést arra a módszerre irányítjuk, amelyet a KYC-igazolás során Ön nevére igazolt. Casinói oldalról díjat nem számítunk fel.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimális befizetés | 4 000 HUF |
| Minimális kifizetés | 8 000 HUF |
| Napi kifizetési limit | 2 000 000 HUF |
| Havi kifizetési limit | 8 000 000 HUF |
Mi történik hiányzó dokumentumokkal
Ha a kért dokumentum nem érkezik meg, a kifizetési kérelmet felfüggesztjük, amíg az igazolás nem zárul le. A fiók befizetése és játéka jellemzően tovább működik, de a pénz kivenni nem lesz lehetséges.
Olyan esetben, amikor az okmányok hamisnak bizonyulnak, a fiókot lezárjuk, a nyereményt visszatartjuk, és a licence hatóságának előírásai szerint eljárunk. Súlyos vagy ismételt gyanú esetén a tranzakciókat befagyasztjuk, és bejelentést teszünk a hatóságnál. Helyes dokumentumokkal az egész eljárás néhány nap alatt lezárható.
Dokumentumok megőrzése és védelme
A licence szerinti megfelelőségi kötelezettség értelmében az igazolási dokumentumokat legfeljebb 5 évig őrizzük meg a fiók lezárása utánig, mégpedig titkosított szervereken, korlátozott hozzáféréssel. Ezt az időtartamot jogszabály írja elő, hogy egy esetleges hatósági vizsgálat során a tranzakciók visszakövethetők legyenek.
A megőrzési idő lejárta után az adatokat véglegesen töröljük. Ha kérdése van az adatai kezeléséhez, írjon a [email protected] címre, ahol ügyfélszolgálatunk a nap 24 órájában válaszol.
Gyakori kérdések
Meddig tart a KYC-igazolás az Ivibet Casinónál?
A dokumentumok elbírálása legfeljebb 72 órát vesz igénybe. A kifizetés ezt követően e-wallet vagy kriptó esetén 24 órán belül, kártya vagy banki átutalás esetén 1-5 munkanapon belül érkezik meg.
Milyen dokumentumokat kell beküldenem?
Személyazonosító okmányt (útlevelet vagy személyi igazolványt), legfeljebb 3 hónapos lakcímet igazoló dokumentumot, valamint a fizetési módszer tulajdonjogát igazoló képet.
Elképzelhető, hogy a pénz forrását is igazolnom kell?
Igen. Nagyobb befizetések vagy a napi 2 000 000 HUF kifizetési limitekhez közeli összegek esetén jogszerűen kérhetünk munkabér, adóbevallás vagy öröklési igazolást.
Miért kapom a kifizetést mindig másik módszerre?
Nem másik módszerre kapja. A szabályunk szerint a kifizetést mindig ugyanarra a fizetési eszközre küldjük, amerről a befizetés érkezett, feltéve, hogy az az Ön nevére van igazolva.